Факторинг в России: многообразие форм и возможностей

Факторинг, как инструмент финансирования, все больше набирает популярность в России. Он позволяет компаниям получать финансовую поддержку, ускоряя оборачиваемость денежных средств и оптимизируя бизнес-процессы. В России представлены различные виды факторинга, каждый из которых обладает своими особенностями и преимуществами.

Подробнее

Факторинг в России: многообразие форм и возможностей

Инвестирование

3 октября 2024

Факторинг в России: многообразие форм и возможностей

Агентский факторинг является наиболее распространенным видом. В этом случае договор заключается с покупателем, который наделяет агента – факторинговую компанию – правом профинансировать кредиторскую задолженность поставщикам. Фактор берет на себя риски неплатежа дебитора, и поставщик может получить средства в короткие сроки.
Регрессивный факторинг (или факторинг с регрессом) - вариант классического факторинга, где факторинговая компания несет ответственность за несвоевременную оплату дебитором, но право требовать оплату остается у первоначального кредитора.
Факторинг без регресса - более защищенный вид факторинга. Фактор берет на себя все риски по дебитору, освобождая поставщика от ответственности. Это привлекательно для компаний, работающих с рискованными клиентами.
Инверсный факторинг - модель, где факторинговая компания финансирует дебитора по требованию поставщика. Это позволяет дебитору оплатить товар или услугу по сроку, установленному поставщиком.
Факторинг с отсрочкой платежа - позволяет поставщику увеличить срок оплаты за счет средств факторинговой компании, не меняя срока оплаты для дебитора.
Факторинг с предоставлением гарантий - предоставляет дополнительную защиту поставщику, обеспечивая выплату в случае неплатежа дебитора.
Внутренний факторинг - вид факторинга, осуществляемый внутри компании, не привлекая третьих лиц. Это позволяет снизить затраты и повысить контроль над дебиторской задолженностью.
Международный факторинг - способ финансирования международных операций. Факторинговая компания выступает посредником между поставщиком и дебитором из разных стран, учитывая особенности международного торгового права.

Дополнительные сервисы в сфере факторинга могут включать:

Управление дебиторской задолженностью - компания ведет учет и контроль за платежами дебиторов, минимизируя риск неплатежей.
Страхование дебиторской задолженности - предоставляет защиту поставщику от неплатежей дебиторов.
Консалтинговые услуги - консультации по вопросам управления дебиторской задолженностью и выбора оптимального вида факторинга.

Важно отметить, что выбор вида факторинга зависит от конкретных нужд компании, ее финансового состояния, вида деятельности и характера ее отношений с дебиторами.

Ищете надежного партнера для финансирования и управления дебиторской задолженностью? «Глобал Факторинг Нетворк Рус» предлагает вам доступ к факторингу и сопутствующим услугам на максимально выгодных условиях. Мы готовы предоставить вам финансирование в размере до 90% от стоимости поставки без ограничения по лимиту, без залога и без необходимости собирать внушительный пакет документов. Наша компания обладает многолетним опытом работы с различными сегментами бизнеса, что позволяет нам предлагать индивидуальные решения, отвечающие вашим конкретным потребностям.

Хотите узнать больше о наших предложениях? Оставьте заявку на нашем сайте, и мы свяжемся с вами в самое ближайшее время, чтобы обсудить все детали сотрудничества

Услуги

Вопрос/ответ

Почему факторинг не относится к кредитным продуктам?

Во-первых, потому что факторинг – это комплекс услуг, в который входит не только финансирование, но и другие виды поддержки.

Во-вторых, в самом процессе факторингового финансирования есть особенности.

Например:

в процессе погашения – кредит рано или поздно надо погашать, мобилизуя и выводя из оборота ресурсы, при факторинге такой проблемы нет, так как задолженность по денежным требованиям погашается из средств, поступающих от покупателей;
в уровне риска – существует факторинг без права регресса, который полностью освобождает клиента от риска по неплатежам покупателя;
в гибкости финансирования – лимит может быть увеличен по мере роста объемов продаж;
в отражении на балансе – факторинг отражается в структуре баланса не как кредитное обязательство, а как доход.

Когда необходимо платить комиссию за услуги фактора?

Нет единых правил, когда взимать комиссию: в начале или в конце срока финансирования. Комиссия за обслуживание чаще всего берётся сразу, а процент за пользование деньгами – в конце срока.

Нужно ли согласие покупателя на использование факторинга?

В большинстве случаев – да. Открытая форма факторинга подразумевает подписание уведомления о передаче контракта на факторинговое обслуживание тремя сторонами: фактором, поставщиком и покупателем. Подписывая уведомление, покупатель берёт на себя обязательство производить оплату по контракту на счёт фактора и по запросу подтверждать правильность информации о поставках, которую предоставляет фактору поставщик.

Закрытая форма факторинга подразумевает заключение договора без информирования покупателя, но она доступна не всем компаниям. Представители малого бизнеса могут использовать только открытый факторинг.

Какие существуют риски при использовании факторинга?

Факторинг, скорее, позволяет минимизировать возможные риски, возникающие в ходе торговых взаимоотношений, чем приобрести новые. Он способствует работе с благонадежными контрагентами и своевременному пополнению оборотных средств.

Дополнительно

Назад к списку